Бизнес-партнёры. Как распознать мошенников?

Разумеется, если ваш новый партнёр успешно прошёл эту мини-проверку, это ещё не значит, что он не мошенник, но если не прошёл, то вероятность этого очень высока. В этом случае надо быть крайне осторожным, а лучше совсем не иметь с ним дел.

Нужно ответить на 9 вопросов. Отрицательный ответ на каждый из них ещё не означает криминала, но чем больше отрицательных ответов вы даёте, тем вероятность мошенничества выше. Итак, вопросы:

1. Совпадает ли юридический и фактический адрес фирмы? Да, у многих добросовестных компаний эти адреса не совпадают, но вспомним знаменитую «Байкалфинансгрупп», зарегистрированную в рюмочной в Тверской области. Проверьте, существуют ли вообще такие адреса и что там расположено. Может, свалка, может, мирный детский садик…

2. Соответствует ли заявленная уставная деятельность объективным возможностям организации? Если фирма, согласно уставу, занимается запуском спутников связи, а при этом снимает подвал в хрущобе, то что-то тут не совсем чисто.

3. Давно ли зарегистрирована компания и велик ли её уставной капитал? Если фирма зарегистрирована на днях, а уставной капитал равен минимальным 100 МРОТ, то велик риск «поцеловать замок» сразу после перечисления аванса. Не зря эти фирмы называют как бабочек — однодневками. С другой стороны, все компании когда-то были зарегистрированы и отмечали свой первый день или первую неделю.

4. Имеют ли учредители фирмы постоянную регистрацию в данном регионе? Есть люди, которые потеряли паспорт, а потом внезапно учредили сотни компаний с миллионными оборотами. И продолжают вести активную предпринимательскую деятельность даже после смерти. Иные же за бутылку или пару сотен рубликов становятся учредителями и директорами, подписывают пачки чистых листов, ездят к нотариусу… Поинтересуйтесь профессией владельца крупного бизнеса, не подрабатывает ли он курьером, не стоит ли на бирже труда?

5. Сохранился ли уставной капитал при перерегистрации фирмы? Если он резко уменьшился, это должно вас насторожить. Добропорядочную фирму могли перекупить мошенники или «отжать» рейдеры.

6. Совпадают ли одинаковые реквизиты в разных документах? Если много несоответствий, это первый признак «липы». Не ленитесь проверить все эти иэнэны, корсчета и адреса.

7. Часто ли до последнего времени проводилось реальное движение средств на расчётном счёте фирмы? Попросите показать последнюю платёжку и посмотрите на её номер. Обычно их нумеруют по порядку с начала года. Если на дворе декабрь, а номер платёжки «1», то явно что-то с фирмой не так. Если, конечно, она не продаёт что-то безумно редкое и сверхдорогое типа экскурсий на МКС.

8. Редко ли меняется местонахождение и телефон контактирующих с вами лиц? А сами эти лица? В нормальных компаниях с вами будет работать один-два человека. Если люди всё время меняются или один человек постоянно меняет номер телефона, e-mail, адрес, то тут дело пахнет керосином. Так делают мошенники, заметая следы. Еще можно проверить сайт фирмы через сервис whois. Давно ли зарегистрирован домен, кто владелец? Есть ли жизнь на этом сайте?

9. Чётко ли видны все реквизиты на печатях, оттисках, штампах? Ясные ли подписи, совпадают ли они на разных документах? Нет ли исправлений, подчисток, следов «штриха»? Это, пожалуй, наиболее важный вопрос. Если есть сомнение в подлинности документов, лучше сразу прекратить любое взаимодействие.

Итак, подсчитаем, сколько ответов «нет» у вас получилось. Если 1−2, то надо быть настороже, проводить дальнейшие проверки, но ещё можно надеяться, что партнёр добросовестный. И на старуху бывает проруха, везде бывает некоторое количество бардака, каких-то особенностей ведения бизнеса и т. п. Но если ответов «нет» более трёх, то лучше от греха подальше отвергнуть даже самое заманчивое предложение. А если их свыше 5, то, пожалуй, стоит ещё и предупредить всех своих друзей и партнёров, внести в соответствующие реестры в Интернете и, если вы уже успели влипнуть, известить правоохранительные органы.

Будьте осторожны, удачи вам в бизнесе и добропорядочных партнёров!